Взыскание дебиторской задолженности

 

В деятельности большинства компаний возникают ситуации, связанные с задолженностью контрагентов, которые ранее приобрели товары или воспользовались услугами, но длительно задерживают  оплату за них. Такая просрочка платежа зачастую влечет за собой нарушение договорных обязательств, следовательно, возникает дебиторская задолженность.

Стоит различать фактическую дебиторскую задолженность и небольшую просрочку платежа – в случае, если покупатель уже является собственником товара или выполненной услуги, но еще не оплатил их – он имеет дебиторскую задолженность. Просрочка платежа подразумевает любую неоплату по договору, которая не произошла в установленный срок.

Взыскание задолженности с юридического лица по договору и без него

В отношении между компанией и контрагентами могут возникнуть как договорные, так и недоговорные обязательства. В силу этого порядок взыскания долга также имеет свои характерные особенности.

В случае того, если предприятие заключило договор с фирмой, а контрагент, после выполненных вами договорных обязательств, уклоняется от исполнения своих, то предприятие вправе требовать от фирмы должника исполнения договорных требований, либо возмещения убытков, связанных с уклонением от выполнения взятых на себя обязательств. Такие заявления рассматриваются в арбитражном суде и основываются, как правило, на ст.309, 310 ГК РФ.

В случае, если компания получила денежные средства без заключения договора намерено или ошибочно, то речь может идти о ст. 1102 ГК РФ —  неосновательное обогащение. К этой же статье некоторые относят и работы, проданные товары, оказанные услуги, выполненные без заключения договора, но такие требования недопустимо предъявлять должнику на основании этой статьи, потому что они должны нести договорную основу.

Как взыскать задолженность?

Способов взыскать задолженность законодательство предусматривает несколько:

— досудебный возврат денежных средств должника (допретензионный)

Изначально необходимо решить возникшую ситуацию при помощи убедительных разговоров, принятия компромиссных решений. Оптимально в этом случае привлечь третью сторону – опытного юриста, который при необходимости в суде может выступить свидетелем, доказывающим, что вы пытались в досудебном порядке разрешить возникшую ситуацию.

— досудебное урегулирование (претензия)

В том случае, если ваши слова или юриста не произвели на должника требуемого впечатления, то для решения финансового вопроса необходимо написать претензию. Это важно для того, чтобы документально подтвердить ваше желание решить вопрос без обращения в суд.

Претензия – письменное обращение к задолжнику, где обозначаются требования о выплате средств, которые обозначены договором. Этот документ может составить как сам владелец предприятия, так и поручить его написание юристу. В том случае, если вы решите написать его самостоятельно, в претензии необходимо указать:

— общие данные, которые более подробно прописаны в договоре (между компаниями «Ф» и «М» заключен договор на выполнение услуги № 1657);

— затем следует описать те условия договора, которые имеют прямое отношение  к рассматриваемому делу (Предприятие «Ф» обязалось выполнить услугу для компании «М» в установленный срок, а фирма «М» обязалась оплатить компании «Ф» выполненную услугу в течение 3 календарных дней с момента подписания Акта приема);

— изложение фактических действий (предприятие «Ф» осуществило в назначенный срок услугу организации «М» и уполномоченное лицо фирмы «М» подписало Акт о выполненных работах, однако на дату составления претензии оплата так и не поступила);

— необходима законодательная опора, то есть важно указать на какую конкретно статью, главу вы опираетесь при предъявлении претензии;

— также важно указать требования о выплате суммы основного долга до определенного срока, который также необходимо записать в документе;

— рекомендуем записать те негативные последствия, которые возникли из-за того, что контрагент вовремя не выплатил в срок необходимую сумму – возможно начисление пеней, штрафные санкции, взыскать затраты на государственную пошлину, расходы на представителя и прочее.

После того, как должник получит претензию, он может признать ее или нет. В том случае, если он признает требования, указанные в претензии, но продолжит уклоняться от выполнения обязательств, то суд в этом случае может засчитать признание как положительное в пользу кредитора доказательство или вовсе рассмотреть дело в упрощенном порядке – без вызова сторон, основываясь на представленных документах.

Если же должник отказывается признать претензионные требования и соответственно не выплачивает долг, то вы вправе перейти к следующему способу взыскания долга.

— судебное разбирательство (арбитраж)

Судебное разбирательство является крайней мерой взыскания долга. Важно быть готовым к тому, что это длительный процесс, который замет, возможно, немало времени, сил и средств.

Для того, чтобы взыскать задолженность необходимо подать исковое заявление в арбитражный суд, даже если должником является ИП. В том случае, если задолженность от юрлица или ИП необходимо взыскать физическому лицу, то в этом случае необходимо обратиться в суд общей юрисдикции.

Некоторые истцы решают сразу обратиться в третейский суд, который формируется по инициативе истца и ответчика. Решение этого суда можно получить лишь после того, как свое решение вынесет арбитражный суд и выдаст исполнительный лист, с которым нужно обратиться в службу судебных приставов.

— возвращение долга после того, как будет получен исполнительный лист

Сама процедура взыскания долга начинается с того момента, когда судом выдан истцу исполнительный лист. Именно этот документ является официальным основанием для начала принудительного взыскания долга.

Не обязательно обращаться к судебным приставам с этим документом, если:

Вы обладаете данными о банковском счете должника, то законом предусмотрено направление исполнительного листа с соответствующим заявлением,  в банк задолжника, где указать реквизиты и правильно его оформить.

Реквизиты не известны, можно обратиться в налоговую с заявлением о предоставлении этих данных на основании ч.8ст.69 ФЗ «Об исполнительном производстве». О том, в какую именно налоговую обращаться можно узнать из выписки ЕГРЮЛ и ИП.

Оба этих способа актуальны в том случае, если должник ведет активную экономическую деятельность. Если деятельность не ведется, то без судебных приставов не получится взыскать долг. На это может уйти от нескольких месяцев до нескольких лет.

Исковое заявление в арбитражный суд

Вы можете подать заявление в суд в таких случаях как:

— требования в претензии не выполнены,

— ответа от должника не поступило,

— вас не устроил ответ дебитора.

При наличии одного из вариантов и проведенном ранее досудебном порядке необходимо написать заявление в письменной форме, где указать на основании ст.125 АПК:

— наименование суда, в который подается заявление;

— сведения о сторонах, третьих лицах – наименование, адрес, телефон, электронная почта;

— подробно изложить требования истца, которые должны иметь законодательную основу;

— подробные расчеты цены иска (необходимы в том случае, если требования могут иметь оценку);

— указать окончательную сумму и расписать ее подробно;

— сведения о том, что был соблюден досудебный порядок о взыскании долга (была составлена претензия);

— если были ранее приняты обеспечительные меры, необходимо об этом также упомянуть в заявлении;

— перечислить список документов, предусмотренных ст.126 АПК РФ, которые обязательно должны быть приложены к заявлению.

Кроме этого, в заявлении можно указать те же данные, что и в претензионном письме дебитору, которые расширят представление судьи о разбираемой ситуации.

Госпошлина – один из важных факторов, которые необходимо соблюсти до подачи заявления в суд. Ее размер варьируется от 3000 до 6000 рублей. Более точную сумму вы можете узнать, изучив ст.333.21 и 333.22 НК РФ или воспользовавшись специальным калькулятором на сайте арбитражного суда. Квитанцию об оплате, документ подтверждающий право на рассрочку или льготную оплату также необходимо предъявить в случае наличия такового.

В том случае, если требования не соблюдены, то иск будет оставлен без дальнейшего движения по определению судьи. Не редко устанавливается срок, в который необходимо исправить недостатки. Если вы успеете это сделать – то заявление будет принято датой, которая была первоначально использована для подачи заявления. В противном случае, иск остается без рассмотрения.

Кроме заявления необходимо подобрать основательную доказательную базу по делу. В качестве основного документа, подтверждающего наличие дебиторской задолженности, является подписанный договор, соглашение или другой документ, подтверждающий обоснованность требований кредитора. Также отличными доказательствами служат платежные документы.

Не стоит оставлять без внимания свидетельские показания, результаты экспертиз и вещественные доказательства, которые судом в любом случае будут приняты во внимание. Важно руководствоваться действующим законодательством при сборе важных доказательств, которые подтвердят правоту истца.

В том случае, если речь идет о неосновательном обогащении, то пострадавшая сторона также должна предоставить соответствующие доказательства (выписку со счета должника, факт получения денег и прочее).

Важно помнить, что необходимо подбирать такие доказательства, которые бы доказывали факт наличия дебиторской задолженности, а не факт взаимоотношений с должником.

Длительность рассмотрения дела составляет от 3 до 6 месяцев, после чего суд должен вынести окончательное решение. Если речь идет об упрощенном процессе, то его длительность не превышает 2 месяцев.
Можно ли вернуть деньги, которые были потрачены на судебный спор?

Расходы на оплату услуг адвоката, экспертизы и прочие судебные издержки можно взыскать с проигравшей стороны.

Для того, чтобы это сделать необходимо написать заявление с требованиями о взыскании сумм, потраченных на судебные разбирательства. Их необходимо подробно расписать и приложить при этом подтверждающие документы. Подать это заявление можно как в судебном процессе, так и после его завершения, когда решение уже вынесено.

Для чего необходимо подавать ходатайство об обеспечении иска?

Такое заявление необходимо подать в том случае, когда есть риск того, что должник может попытаться избавиться от ликвидного имущества после того, как иск попадет в суд или после того, как суд вынес решение в пользу истца.

Стоит понимать, что обеспечительные меры это не только арест имущества, но и могут быть приняты меры о запрете каких-либо действий с вещью, передача ее другому лицу или наоборот ее необходимо передать или совершить какие-либо действия с ней. Такое ходатайство можно подать на любой стадии процесса, в том числе и до подачи искового заявления в суд. Решение по данному заявлению будут приняты в вашу пользу только в том случае, если вы сможете доказать, что действия должника несут колоссальные убытки. За это необходимо доплатить дополнительную госпошлину в размере 2000руб.

Как взыскать деньги с того, кто не исполняет решение суда?

К сожалению, недобросовестные должники не редко игнорируют исполнение решения суда. Умелые дебиторы пользуются мероприятиями по уходу от погашения долга, но опытный юрист сможет справиться и с этой ситуацией. Как правило, основными решениями являются:

— списание всех денег с расчетных счетов задолжника;

— арест счетов с помощью исполнительного производства;

— заявление о банкротстве, после которого начинает сразу действовать арбитражный управляющий;

— работа с налоговыми органами.

В том случае, если данные меры не дают необходимого результата, к злостному не исполнителю судебного решения можно применить 2 статьи ст.177 УК РФ («Злостное уклонение от  погашения кредиторской задолженности») и ст. 315 УК РФ(«Неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта») . Обе наказывают за неисполнение решения суда, где максимальное наказание – 2 года лишения свободы. Предварительное расследование ведется по ним службой судебных приставов.

Рубрики: Арбитраж

Оставьте комментарий

Ваш емейл не будет опубликован..